Anticiper une succession à Rennes est un conseil que nombre de professionnels recommandent vivement, tant les règles fiscales applicables à la transmission patrimoniale sont difficiles à appréhender. Ces dernières ont d’ailleurs été durcies dernièrement, rendant l’optimisation de la transmission plus difficile encore.
Transmettre son patrimoine : une démarche à anticiper
La succession notariale permet de pouvoir mettre en place une démarche de transmission optimale et avantageuse fiscalement. Si les règles concernant les époux et partenaires pacsés permettent toujours l’exonération des droits de succession, transmettre à ses enfants, ou ses petits enfants, nécessite d’être conseillé par un notaire.
Les règles ont été modifiées depuis l’été et de nombreux ménages, principalement modestes, sont impactés par ces nouvelles mesures. Le constat est simple : il est plus important que jamais d’anticiper les différentes modalités de transmissions. Même si la durée de vie moyenne est de plus en plus longue, c’est dès 50 ans qu’il faut s’en préoccuper. Et des solutions existent qui restent très avantageuses.
Succession: les donations entre vifs
Bien que les règles aient été durcies, notamment concernant les montants transmissibles exonérés (100 000 € par parent et par enfant) et la durée légale entre deux donations (15 ans désormais), la donation aux descendants ne reste cependant pas dénuée d’intérêts. Suivant votre situation patrimoniale, avec l’aide d’un expert de la succession, vous avez la possibilité d’anticiper la transmission de vos biens immobiliers ou actifs de manière tout à fait optimale.
Si l’assurance vie offre toujours un intérêt, des solutions comme le démembrement de propriété (séparation de l’usufruit et la nue-propriété) ou la donation partage, graduelle ou résiduelle sont tout à fait envisageables et peuvent même être très avantageuses, à condition qu’elles soient bien encadrées, anticipées et assurent la protection des donateurs. Certains dispositifs permettent d’ailleurs de pouvoir coupler transmission et accompagnement d’un enfant en difficulté ou poursuivant ses études.
Toute l’importance de l’intervention du notaire dans gestion du patrimoine immobilier est de pouvoir vous accompagner et vous conseiller dans la solution la plus adaptée à votre situation.
Lexonot, spécialiste de la succession, accompagne les familles dans ces démarches, apportant conseils et solutions adaptées à chaque situation.
Pour en savoir plus:
L’assurance décès protège votre famille
Les démarches d’une succession
Tous les avantages du testament
Guide pour avanger un enfant lors de la succession
Comment anticiper et optimiser sa succession ?
Ouvrir une succession avec notaire, guide pratique